2022年风险管理与合规部门工作总结

一、2022年工作总结

2022年风险管理与合规部按照公司工作安排和领导的要求，与相关部门密切配合，坚持“对标一流、务实有效、积极稳妥“指导思想，踏实工作，积极进取，克服人员少、展业初期等不利因素，较好完成全年工作任务，现总结如下：

（一）认真做好风险管理工作。牵头完成2022年业务风险评估工作，组织制定公司风险管理与法律合规管理体系。加强租赁项目风险审核，全年共计组织召开项目评审会3次，评审租赁项目3个，审核项目放款1 次，金额2亿元，截止目前租赁项目未出现租金逾期风险。

（二）认真做好公司重要事项法律审核工作。全年共计审核租赁合同3份，经审核合同未发生法律风险，完成年初公司设定的风险管理目标；按计划推进公司确定的年度重点工作和各项日常工作，基本完成公司设定的管理考核目标。

（三）按照规划组织公司风险制度建设。制订公司规章管理制度、合同管理办法、外聘专家管理办法等制度规范；与外部同业交流，制订租赁项目尽职调查指引、租赁岗位说明书等规范性文件。

（四）认真做好贷后管理工作。安排督促业务部门认真履行贷后管理职责并提交贷后管理报告，定期监控承租人有关全国法院被执行人信息网、工商注册登记查询系统等公共信息查询系统，及时掌握承租人重大变动信息以及可能影响资产安全得负面信息，建立和维护贷后监控及检查计划。

（五）按时完成集团公司下达的各项工作。完成集团公司数据统计工作，按照领导要求，牵头完成多项集团下达工作；

（六）完成外部监管部门布置的工作。根据深圳地方金融监督管理局要求，组织公司相关部门完成业务排查工作，按时上报业务统计情况及相关资料。

二、部门人员配置及职责

现设置为风控总经理、风控经理两个岗位。

1、风控总经理岗位职责：

全面负责公司风险管理部工作；领导和组织风险管理部全体员工履行岗位职责，完成公司下达的风险管理工作任务。

2、风控总经理工作任务：

（1）协助参与公司战略规划的制定；

（2）协助总经理参与公司风险管理制度建设、流程操作设计；

（3）领导风险管理部制定年度、半年、季度、月度工作计划，并组织、监督实施；

（4）根据公司风险管理体系要求，组织对授信项目风险控制、法律、财务、行业等方面初评的真实性、可靠性进行尽责调查，并对授信项目及有关题目进行后评价，实现识别授信风险并控制授信风险的目标；

（5）根据授信批复条件，组织落实发放条件和合规性审核；

（6）组织落实贷后管理，包括制度建设、检查、督导、培训、贷后管理信息系统建设；负责组织风险管理部落实公司管理制度和部门工作计划、领导批示、会议事项的执行；

（7）组织落实授信档案的管理；

（8）负责风险管理部的员工队伍建设，提出和审核对下属员工的调配、培训、考核意见；

（9）配合其它部门工作；

（10）完成领导交办的其他工作任务。

3、风控经理工作任务：

（1）协助部门负责人制定、完善风险控制管理政策、制度及工具，推动风险管理体系的持续完善。

（2）严格执行公司风险管理制度，做好项目执行中的风险监管，及时对各类风险进行识别、衡量、监控和预警处理。

（3）实施项目风险评估，开展项目尽调、评审、合同签署、放款审核、租后管理等工作。

（4）跟踪并研究行业相关政策、法律法规，并及时更新风险管理政策，开展相关风险管理培训。

（5）根据公司及部门要求，协同各部门拟定、审核、修正、更新、宣导各项流程制度，并监督、检查各项流程制度执行情况。

（6）完成上级交办的其他工作。

三、资产管理工作总结

（1）建设和优化公司资产管理体系、制度、流程，研究制定特定行业资产管理专项方案；

（2）负责租赁资产监测、包括资产动态价值、权属状态、租赁物日常管理抽查等工作；

（3）负责租期检查、还款审核、资产数据分析等租后管理工作；

（4）负责资产质量监控、风险预警及排查、预警资产相关突发事件处理等工作。

（5）对客户进行贷后巡视、关系维护及现场排查，定期或不定期走访租赁物现场并形成书面检查报告。

四、2023年度工作思路

2023年风险管理与合规部门将继续围绕集团的指导思路，在对当前宏观经济金融形势深入研究的基础上，结合目前公司的发展战略，健全完善好公司全员参与的、全流程管控、全面覆盖的风险管理体系。部门会以全面风险评估为龙头，以管控公司重大风险为抓手，做好公司2023年风险管理工作。保证公司业务依法开展，实现公司风险审查能力、合规管理能力、依法治企能力的再提升。